人民銀行對公轉私業務有哪些管理辦法

時間 2021-09-08 03:32:07

1樓:小雨手機使用者

對公轉私業務管理辦法在《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十條、四十一條、四十二條中規定。

第四十條

單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項,每筆超過5萬元的,應向其開戶銀行提供下列付款依據:

(一)代發工資協議和收款人清單。

(二)獎勵證明。

(三)新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務合同或支付給個人款項的證明。

(四)**公司、**公司、信託投資公司、獎券發行或承銷部門支付或退還給自然人款項的證明。

(五)債權或產權轉讓協議。

(六)借款合同。

(七)保險公司的證明。

(八)稅收徵管部門的證明。

(九)農、副、礦產品購銷合同。

2樓:來自八大公山武藝高強的蝙蝠俠

人民銀行對公轉私業務的管理辦法主要有:

一、2023年4月10日頒佈的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十條規定,單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項,每筆超過5萬元的,應向其開戶銀行提供下列付款依據:

1、代發工資協議和收款人清單。

2、其他合法款項的證明。

3、從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的,稅收代扣單位付款時應向其開戶銀行提供完稅證明。

二、最新的《中國人民銀行關於改進個人支付結算服務的通知》銀髮〔2007〕154號規定:從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣時,付款單位若在付款用途欄或備註欄註明事由,可不再另行出具付款依據,但付款單位應對支付款項事由的真實性、合法性負責。

3樓:七臺河的雞西人

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十條 單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項,每筆超過5萬元的,應向其開戶銀行提供下列付款依據:

(一)代發工資協議和收款人清單。

……(十)其他合法款項的證明。

從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的,稅收代扣單位付款時應向其開戶銀行提供完稅證明。

後來簡化了……

中國人民銀行關於改進個人支付結算服務的通知銀髮〔2007〕154號

……一、優化個人銀行賬戶服務

……(三)簡化從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項的處理手續。從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣時,付款單位若在付款用途欄或備註欄註明事由,可不再另行出具付款依據,但付款單位應對支付款項事由的真實性、合法性負責。

4樓:我愛大餅嘟嘟

最新公轉私規定

中國人民銀行關於進一步加強人民幣銀行

結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知銀髮〔2011〕116號

(一)對於單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元的,存款人若在付款用途欄或備註欄註明事由,可不再另行出具付款依據。但是,具有下列一種或多種特徵的可疑交易,銀行應關閉單位銀行結算賬戶的網上銀行轉賬功能,要求存款人到銀行網點櫃檯辦理轉賬業務,並出具書面付款依據或相關證明檔案;如存款人未提供相關依據或相關依據不符合規定的,銀行應拒絕辦理轉賬業務:

1.賬戶資金集中轉入,分散轉出,跨區域交易;

2.賬戶資金快進快出,不留餘額或者留下一定比例餘額後轉出,過渡性質明顯;

3.拆分交易,故意規避交易限額;

4.賬戶資金金額較大,對外收付金額與單位經營規模、經營活動明顯不符;

5.其他可疑情形。

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人民銀行對公轉私業務有哪些管理辦法?他那個管理辦法還是挺細緻的,這個他們有具體的管理方案。你可以去銀行停一下

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