1樓：匿名使用者
利率敏感性缺口(isg)是指在一定時期（如距付息日一個月或3個月）以內將要到期或重新確定利率的資產和負債之間的差額，如果資產大於負債，為正缺口，反之，如果資產小於負債，則為負缺口。
當市場利率處於上升通道時，正缺口對商業銀行有正面影響，因為資產收益的增長要快於資金成本的增長。若利率處於下降通道，則又為負面影響，負缺口的情況正好與此相反。
商業銀行利率敏感缺口與利率風險的關係
2樓：匿名使用者
5萬篇免費金融學**瀏覽缺口管理(gap management)是一種針對資金缺口的利率風險管理。此處的資金缺口,是指銀行利率敏感性資產與利率敏感性負債...我國商業...
如果銀行存在利率敏感性缺口,當市場利率如何變化,銀行的淨利息收入增加
3樓：
如果利率敏感性缺口為正，則當市場利率上升時銀行的淨利息收入增加。
如果利率敏感性缺口為負，則當市場利率下降時銀行的淨利息收入增加。
利率敏感性缺口管理的方法
4樓：匿名使用者
進取性策略、防禦性策略
主動性策略是銀行根據對利率走勢的**而有意識地留下正或負缺口的策略。管理人員首先要**利率的變動方向，在對利率走勢做出判斷後，就可以根據具體情況調整資產負債結構，利用利率變動來獲取更大的淨利差收入或減少損失。當**利率上升時，保持正缺口，增加的資產利息收入將超過增加的負債利息支出，從而使淨利息收入增加。
當**利率下降時，則保持負缺口。
被動策略也稱“免疫策略”，其核心在於保持利率敏感性資產和負債之間的平衡，使缺口值為零或很小。採取主動性策略的關鍵問題在於利率**的準確性上，如果利率走勢與預期相反或利率變動不如**的來得那麼快，則銀行將蒙受損失。此外，即使利率走勢**準確，但如果利率實際變動幅度較小，則採用主動策略就可能得不償失，調節資產組合是要付出代價的。
所以，一些小規模銀行由於缺乏利率**能力或缺乏調整資產組合的手段，往往採用被動策略。
利率敏感性缺口是什麼 利率敏感性資產介紹
利率敏感性缺口 isg 是指在一定時期 如距付息日一個月或3個月 以內將要到期或重新確定利率的資產和負債之間的差額，如果資產大於負債，為正缺口，反之，如果資產小於負債，則為負缺口。當市場利率處於上升通道時，正缺口對商業銀行有正面影響，因為資產收益的增長要快於資金成本的增長。若利率處於下降通道，則又為...
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