1樓：
目前金融詐騙活動有三種常見方式：
一是設定利益誘餌騙取匯款：典型的有詐騙分子採用**或簡訊**的方式，釋出「活動中獎」、「低息無抵押小額貸款」、「稅費退返」等訊息，巧立名目要求受害者向詐騙分子指定的賬戶匯出「手續費」、「公證費」、「郵寄費」、「稅費返點」等款項；
二是編排突發事件擾亂防範意識：典型的有冒充銀行業金融機構官方資訊平臺，釋出「銀行卡異地鉅額消費」簡訊，冒充親朋好友在異地急需資金救急等，誘騙群眾匯出資金；
三是捏造子虛烏有事項干擾正常判斷：典型的有謊稱「賬戶涉嫌洗錢犯罪」、「個人資訊遭洩、銀行賬戶不安全」、「郵寄的物品中藏有毒品」等，要求消費者直接將賬戶資金轉入所謂的「公共安全部門設立的安全賬戶」以「保障資金安全」，或冒充公、檢、法工作人員套取消費者的賬戶名稱和交易密碼。
中國金融詐騙的幾種主要方式
金融欺詐有哪些？
2樓：中博教育
常見的八種金融詐騙罪主要包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價**詐騙罪和保險詐騙罪
3樓：獅子
1、設定利益誘餌騙取匯款。典型的有詐騙分子採用**或簡訊**的方式，釋出「活動中獎」、「低息無抵押小額貸款」、「稅費退返」等訊息，巧立名目要求受害者向詐騙分子指定的賬戶匯出「手續費」、「公證費」、「郵寄費」、「稅費返點」等款項；
2、編排突發事件擾亂防範意識。典型的有冒充銀行業金融機構官方資訊平臺，釋出「銀行卡異地鉅額消費」簡訊，冒充親朋好友在異地急需資金救急等，誘騙群眾匯出資金；
3、捏造子虛烏有事項干擾正常判斷。典型的有謊稱「賬戶涉嫌洗錢犯罪」、「個人資訊遭洩、銀行賬戶不安全」、「郵寄的物品中藏有毒品」等，要求消費者直接將賬戶資金轉入所謂的「公共安全部門設立的安全賬戶」以「保障資金安全」，或冒充公、檢、法工作人員套取消費者的賬戶名稱和交易密碼。
4樓：rs小點
金融詐騙罪，是指以非法佔有為目的，採用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。可以由單位構成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險詐騙罪等5個罪名。 金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統意義上的詐騙犯罪。
刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外，更主要的原因是為了維護金融管理秩序。
5樓：匿名使用者
金融欺詐有很多種，合同詐騙、票據詐騙、貸款詐騙、信用卡詐騙、信用證詐騙、金融憑證詐騙、集資詐騙、有價**詐騙、保險詐騙、招搖撞騙
常見的金融詐騙有哪些
6樓：法律快車
票據詐騙危害大
票據詐騙是金融詐騙的主要形式之一，而「銀行承兌匯票？、「銀行匯票？又是票據詐騙的重災區。發生在湛江一家****變造或偽造金融憑證案，金額達2億多元。
原上海xx****董事長兼總經理劉某某與無業人員喬某某合謀，由喬某某從廣州以2萬元購得一張偽造的票面金額300萬元人民幣的「銀行承兌匯票？，而後持票到無錫一家商業銀行的分理處，進行了「銀行承兌匯票？的貼現，騙得人民幣296.
08萬元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆「銀行匯票？，往往超前一步趕到兌付銀行，以假亂真，騙取現金或轉帳結算，等到真正的兌付人持票存取款時，才發現票據被詐騙。
信用卡詐騙嚴重
近年來，隨著銀行信用卡業務的迅速發展，持卡人數的不斷增加，不法分子利用信用卡進行詐騙活動逐漸增多，其中以惡意透支的方式進行信用卡詐騙犯罪尤其突出。據前不久一個省的工、農、中、建四家銀行信用卡使用情況的調查，惡意透支者多達5000多人，金額高達500萬元以上。
據一位惡意透支人**後的交待，他利用多張信用卡，採取逃避授權異地取現的手法，在多個自動櫃員機上惡意透支98筆，取得現金6萬餘元。一些惡意透支者少則幾千元，多則幾萬元，有的甚至高達10萬、20萬元以上，給國家、集體、個人造成嚴重經濟損失，嚴重危害了信用卡業務的正常運作和良好的金融信用環境。
小額開戶需警惕
最近發現一些不法分子，利用銀行電子匯款和通存通兌的有利條件進行詐騙，行騙前，先開一張5元或10元的存單，然後編造謊言進行詐騙活動。
從以上可以看出，金融詐騙的形式是多種多樣的，這只是當前金融詐騙的幾種主要形式，金融詐騙的形式也隨著金融業務的發展而不斷變化多端。不管金融詐騙的形式多麼巧妙，但只要加強監管，堅守制度，提高警惕，慧眼識騙，就能防患於未然。
金融詐騙的幾種型別及防範措施
7樓：戚廣利
一、金融詐騙的種類：
1.白領犯罪與智慧化犯罪。金融詐騙是一種新型犯罪，屬於白領犯罪，高智慧化犯罪。
詐騙分子，大多具有良好的專業技術水平和綜合素質。如在法人詐騙中的廠長經理、銀行的職員都屬於這種型別。白領犯罪比街頭犯罪造成的經濟損失更大，並對市場經濟秩序和誠信原則產生破壞性的影響。
2.詐騙方法名目繁多，高科技化 。從詐騙方法來看，最初的金融詐騙只是在儲戶的存摺上做手腳，如偽造存摺、偽造印章冒領存款。從詐騙手段來看，經歷了由手工作案到計算機詐騙的發展過程。
3.內外勾結，共同犯罪 。犯罪分子與金融機構內部工作人員內外勾結，共同犯罪，這是目前我國金融詐騙犯罪，最主要的一個特徵。
4.攜款潛逃，偷渡出境 。金融詐騙的犯罪分子往往具有較高的專業技術水平，同時，也知道國家的法律和政策。
5.發案率高，損失巨大 。金融業是國家經濟的核心產業部門，是國家調節經濟的重要槓桿。
長期以來，金融市場資金供給，處在嚴重供不應求的狀態。民營企業、個體戶為了取得銀行貸款，不惜用重金賄賂和收買銀行工作人員，導致內外勾結的銀行詐騙案件，不斷增長。金融詐騙的數額，經歷了一個由小到大的快速增長過程。
金融詐騙的高發性，給國家造成了極大的經濟損失，破壞了市場經濟秩序。
二、預防金融詐騙的措施
1.適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度 。面對嚴重的金融詐騙犯罪活動，在立法上，適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度是必要的。
原來的標準在當時的歷史條件下，金融詐騙犯罪還不十分嚴重，具有一定的適應性。
2.健全內控制度，建立防範體系 。許多金融詐騙犯罪活動的實施，都與金融機構內部工作人員的相互勾結密切聯絡，「家賊難防」。
必須健全金融機構的內控制度，從制度上形成相互制約的機制，才能起到防範的作用。銀行和司法機關應當建立合作關係，有利於優勢互補，形成合力，有利於起到防範的作用。
3.開展專門培訓，增強防騙意識 。對於新進的工作人員，必須先培訓後上崗。
在培訓內容的設計中，必須新增防騙意識的教育和培訓。這在我國金融機構還是一個空白，大多數金融機構的培訓是業務培訓，重業務輕防騙，是普遍存在的問題。面對嚴重的金融詐騙犯罪活動，金融機構工作人員必須開展防騙教育，增強每一個員工的防騙意識。
4.提高員工素質，嚴把用人關。在隊伍建設過程中，應當把好進人關和用人關。
在招聘員工時，嚴格審查，防止不法分子混入員工隊伍。在選用幹部時，要嚴把用人關，對基層組織的信用社、儲蓄所、辦事處主任的選用上，一定要配備技術好、素質高的人去擔任。這對預防詐騙犯罪有著十分重要的意義。
5.深化金融體制改革，按市場規律辦銀行 。在加入世貿之後，我國的金融業將面臨極大的挑戰，我國商業銀行的財務狀況不佳，在資金實力和盈利能力方面都比較差。
在外國銀行進入中國市場後，將與我國商業銀行形成比較多的市場競爭。
6．加強國際合作，打擊國際金融詐騙犯罪 。
想了解一下網路金融詐騙形式都有哪些
8樓：正氣長春
信用卡詐騙，是指以非法佔有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。
規避信用卡詐騙，要牢記勿輕信手機資訊、保護好刷卡密碼、設定支付限額等防範要點。
常見的詐騙手段有簡訊通知"親切"指導、**聯絡索要密碼、偽造**誘人上當、製造信用卡被吞假象、演雙簧瞬間調包等。
金融負債有哪些，金融負債包括哪些
金融負債，是指企業的下列負債 一 向其他單位交付現金或其他金融資產的合同義務 二 在潛在不利條件下，與其他單位交換金融資產或金融負債的合同義務 三 將來須用或可用企業自身權益工具進行結算的非衍生工具的合同義務，企業根據該合同將交付非固定數量的自身權益工具 四 將來須用或可用企業自身權益工具進行結算的...
金融專業考研科目有哪些，金融考研科目有哪些？
考研一共四門 兩門公共課 一門基礎課 數學或專業基礎 一門專業課。一 專業型碩士 金融碩士考研初試 1 101思想政治理論 2 204英語二 3 396經濟類聯考綜合能力 4 431金融學綜合 二 學術型碩士 金融學考研初試 1 101思想政治理論 2 201英語一或203日語 3 303數學三 8...
著名金融大學有哪些，世界有哪些著名的金融學院？
為正義而奮鬥者 目前，擁有金融學國家重點學科的高校有中國人民大學 財經大學 復旦大學 南開大學 廈門大學 西南財經大學 中南財經政法大學 武漢大學 暨南大學 遼寧大學。這些學校的金融學都是國內頂尖的。除此，清華大學 中國人民銀行研究生部併入 北京大學 上海交通大學高階金融學院等，依據學科背後學校名氣...