1樓：匿名使用者
主要負責歸集全轄信用風險，市場風險，操作風險；內控體系建設；風險評估；對外公告、函件、合同、協議以及授權文書的合法合規性稽核；對外法律事務和法律業務培訓；反洗錢管理『授信許可權監管；實施信用風險管理；合規性檢查和管理，風險合規教育。
銀行的合規部門是什麼？
2樓：彳亍南柯一夢
銀行合規部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規風險「是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
3樓：匿名使用者
銀行的合規部是負責全行合規守法監督檢查，審批責任認定及反洗錢等工作回的職能部門，承擔答與總行合規部對應的職責。
部門主要職責如下：
1、負責合規部門職責範圍內全行業務運作的組織和管理。
2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責範圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，並負責組織監督落實。
4樓：月醉清風的家
監控部門，專門檢查其他部門業務處理情況的，也是專門查核其他業務處差錯的部門。
行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供諮詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業標準（合稱「法律、準則和標準」）導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、準則和標準主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和****資金融通、商業操守（如避免或減少利益衝突）、保障（顧客）隱私和資料安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業務）等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所採信的範圍而定。
上述規定有多種淵源，包括各種基本法律、監管機構制定的條例和標準、市場慣例、行業協會倡導的執業規則、銀行員工應遵守內部行為規範等，而不僅僅限於具有法律約束力的規定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規範。
根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。鑑於銀行經營活動的特殊性，為保護銀行的經營特權和聲譽，必須要確保所有的銀行業務遵循相關的法律與管理條例、合乎監管當局的要求並遵守銀行機構的相關政策和程式。合規對於銀行持續穩健經營具有極端重要性，銀行監管機構也日益重視銀行的合規管理。
合規管理實質上是按照銀行的合規目標來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規風險進行管理的過程，應當體現在銀行管理的全過程中，涵蓋商業銀行業務的各個方面。
中國銀行法律合規部的日常工作包括哪些？
5樓：匿名使用者
1、檢查基層合規情況；2、為基層提供法律諮詢；3、審查新制定的規章制度。
合規員是什麼職位
6樓：匿名使用者
合規部職責：
1、協助領導構建公司合規管理體系，制訂、修訂公司的合規手冊和其他合規風險管理規章制度；
2、起草年度合規管理計劃；
3、主動識別、評估、監測和報告合規風險；
4、負責各項具體合規工作方案的擬定，使合規工作順利；
5、起草合規報告；
6、參與新產品的開發，識別、評估合規風險，提供合規支援；
7、違規事件的調查處理，起草違規處理決定；
8、梳理公司內控流程，提出相關改進建議；
9、審查公司內部管理制度、業務規程，提供合規改進建議；
10、開展反洗錢相關工作；
11、組織合規培訓並向公司員工提供合規諮詢；
12、跟蹤法律法規、監管規定和行業自律規則的變動、發展，並根據其有關要求提出制訂或者修改公司內部規章制度的建議。
13、領導指派的其他工作及其他相關輔助。
什麼叫銀行合規人員
7樓：情生博樂
通俗的說就是負責銀行規範方面檢查的人員。
8樓：潛水小胖子
銀行合規人員一般職責是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險，監管銀行內部是否遵循法律、監管規定。
打個比方，學生宿舍的生管。
商業銀行合規部門主要工作職責和工作流程是怎樣的
商業銀行合規部門主要工作職責和工作流程是怎樣的
9樓：匿名使用者
工作流程：
合規部門的具體工作比較繁雜，給定一個完備的工作流程很困難，結合合規部門的職責來看：
在合規稽核工作方面，合規部門一般作為審查者出現，成為制度出臺前的最後一道關，一些非常重要或者存在違規可能的創新業務，合規審查甚至會前置到業務初始。
在內部控制方面，合規部門會列席全行各類重要會議，參與到各類重要業務流程中，對正在發生的違規行為予以及時糾正，並會對業務部門的業務開展進行獨立監督；
在合規評價方面，合規部門會通過工作中蒐集到的各類合規資料，結合各類內外部評價資料，給出獨立的合規評價；
在監管溝通方面，合規部門會定期不定期的拜訪監管部門，及時獲取最新監管資訊，並就一些模稜兩可的問題與監管部門溝通，爭取對己有利的監管政策；
在合規文化方面，合規部門要負責合規培訓，並通過培訓、檢查、獎懲等方法在形成自己的合規文化。
合規部門的職責是確保銀行的業務執行符合法律法規的要求。近些年銀行交易員違規操作帶來的鉅額虧損，或是一些大行因為操控利率等的違規行為遭受的鉅額罰款，都是合規風險沒有控制住的結果。從銀行內部來說，員工的行為、業務的開展都必須遵循法律法規，而這一系列相關的培訓和模稜兩可情況下的答疑都是合規部的工作。
而從外部來說，合規部起到溝通銀行和監管機構的作用。法律法規的變動需要及時更新並傳達到各個部門，銀行定期或是不定期的報告反饋也由合規部來整合並上交監管部門。此外還負責監控可疑交易、反洗錢的相關職責。
銀行法律合規部的作用
10樓：匿名使用者
為銀行審查種類合同和協議的合法性、合規性。審查各類日常業務辦理流程的合法性、合規性等。
銀行合規管理的要求，合規風險管理中遵循的原則有哪些
日事清 知識工作者的瑞士軍刀 合規管理被認為是與業務管理 財務管理並駕齊驅的企業管理三大支柱之一，財務管理是通過回顧企業三大報表，通過各種方法為下一報告週期的決策提供財務支援，告訴企業應該做什麼。而合規管理則不同，合規管理旨在告訴企業在具體的操作過程當中應當怎麼做，具體到怎麼合理的做，合規的做，合法...
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自開展 雙基 管理活動以來，各級行對員工的合規意識 風險防控能力提出了較高要求，特別是近期 四個規範 三個嚴格 的教育活動更是要求將相關措施傳達到每一位員工，落實到每一筆業務，貫徹到每一項工作。我作為支行大堂經理，兼業務主管，在日常工作中和內控管理工作息息相關，在營銷產品時，必須將產品操作流程合規操...
高返利平臺與合規的P2P有什麼不同
1.瞭解平臺是否接入銀行存管 隨著網貸行業各項監督規定隨之而來，銀行存管也是平臺合規的硬性指標之一，在存續期 註冊資本 運營模式等方面都有很高的要求。所以，接入銀行存管也就是意味著平臺實現使用者資金和平臺運營資金的全面隔離，避免使用者資金被平臺任意挪用，也杜絕了平臺資金池的風險。所以，有銀行存管的平...